• ?
    Тип

    Займ
    Покупка актива

  • ?
    Статус

    Активно

  • ?
    Актуальность подтверждена УК

    Нет данных

  • ?
    Минимальный срок

    24

    мес.
  • ?
    Тип доходности

    Фиксированная

  • ?
    Валюта инвестиции

    USD
    UAH

  • ?
    Валюта доходности

    USD
    UAH

  • ?
    Примерная годовая доходность

    15

    % -

    22

    %
  • ?
    Требуется передача средств бизнесу

    Нет

  • ?
    Стадия зрелости проекта

    Работает 12 -24 мес

  • ?
    Минимальная сумма входа
    $

    5000

  • ?
    Категория

    Автомобили

  • ?
    Тип договора

    Юридически значимый договор

  • ?
    Договор прошёл юридический аудит

    Нет данных

  • ?
    Обеспечение / безопасность переданных средств

    Приобретаемый актив в собственности инвестора

  • ?
    Статус

    Активно

  • ?
    Актуальность подтверждена УК

    Нет данных

  • ?
    Тип

    Займ
    Покупка актива

  • ?
    Минимальный срок

    24

    мес.
  • ?
    Тип доходности

    Фиксированная

  • ?
    Валюта инвестиции

    USD
    UAH

  • ?
    Валюта доходности

    USD
    UAH

  • ?
    Примерная годовая доходность

    15

    % -

    22

    %
  • ?
    Требуется передача средств бизнесу

    Нет

15.07.2021

Предлагается инвестиция в разборку автомобилей от компании G.parts. Суть ее бизнес-модели в том, что отдельно взятые запчасти автомобиля стоят дороже чем сам автомобиль. На деньги инвестора покупается битое авто, G.parts разбирает автомобиль и продает запчасти. Доход делится между инвестором и УК. Цикл сделки для инвестора занимает 24 мес.
По структуре сделки
первые три месяца идут кредитные каникулы,
следующие 12 мес идет процесс распродажи запчастей, что позволяет платить 22% годовых инвестору, а также дополнительно каждый месяц реинвестировать в новые машины
Далее есть два пути развития событий.
Инвестор может выразить желание выйти из сделки, и тогда этот выход займет 9 мес на распродажу запчастей и вывод денег. На этот период процент будет 15% годовых и в конце этого периода произойдет возврат тела инвестиции
Инвестор захочет продолжить получать 22% годовых еще в течении года, а УК продолжает реинвестировать. Через 12 месяцев опять принимается решение выхода/пролонгирования инвестиций.

На всем цикле сотрудничества инвестор получает простоту и честность расчета (доходы прозрачные, операционные расходы платятся из дохода G.parts), инвестор имеет доступ к списку проданных деталей.
Порог входа возможен от 6 000 долларов. На текущий момент компания готова привлекать до 40 000 дол в мес

Комментарий к рискам

Нет данных

Описание

Предлагается инвестиция в разборку автомобилей от компании G.parts. Суть ее бизнес-модели в том, что отдельно взятые запчасти автомобиля стоят дороже чем сам автомобиль. На деньги инвестора покупается битое авто, G.parts разбирает автомобиль и продает запчасти. Доход делится между инвестором и УК. Цикл сделки для инвестора занимает 24 мес. 

По структуре сделки 

  • первые три месяца идут кредитные каникулы, 
  • следующие 12 мес идет процесс распродажи запчастей, что позволяет платить 22% годовых инвестору, а также дополнительно каждый месяц реинвестировать в новые машины
  • Далее есть два пути развития событий. 
  1. Инвестор может выразить желание выйти из сделки, и тогда этот выход займет 9 мес на распродажу запчастей и вывод денег. На этот период процент будет 15% годовых и в конце этого периода произойдет возврат тела инвестиции
  2. Инвестор захочет продолжить получать 22% годовых еще в течении года, а УК продолжает реинвестировать. Через 12 месяцев опять принимается решение выхода/пролонгирования инвестиций.

На всем цикле сотрудничества инвестор получает простоту и честность расчета (доходы прозрачные, операционные расходы платятся из дохода G.parts), инвестор имеет доступ к списку проданных деталей.

Порог входа возможен от 6 000 долларов. На текущий момент компания готова привлекать до 40 000 дол в мес.

Тип бизнеса

Производство
Торговля

Маржинальность

50% без учета налогообложения

Финансовые результаты

Первые авто, которые были разобраны на запчасти, сейчас вышли на коридор доходности в 60% годовых

Кредитная / инвестиционная нагрузка бизнеса

70% финансов проекта это личные средства собственников, 30% — деньги инвесторов. Ряд инвесторов работают с компанией над другими проектами (прокат и тд). Сейчас компания берет небольшой займ по льготной госпрограмме 5-7-9, в пределах 25% от текущего оборота.

Важные данные о поставщиках/клиентах/репутации/успехах и т.д.

Кроме продаж с помощью традиционных онлайн каналов, за счет наличия собственной оптовой компании по пригону, у УК есть:
1. Понимание спроса на авто, что позволяет удачно подбирать модель для покупки.
2. Свой собственный спрос на запчасти.

Отношение запрашиваемой суммы к годовой выручке / прибыли

Нерелевантно

Риски бизнес модели

Внезапный законодательный запрет импорта авто из США (оценивается представителями УК как маловероятный), но даже в этом случае останется спрос по тем авто, что уже были ввезены в страну ранее.

Что должно случиться, чтобы инвестор не получил прибыль и как управляющая компания этому противодействует

Основной риск что инвестору потребуется вывести свои деньги в экстренном порядке. Инвестор может вывести деньги с потерей части тела инвестиции

Действующие бизнес направления

Оптовая компания по пригону авто из США — G.Cars
Прокат авто
Несколько интернет-магазинов
Маркетинговое агентство

Количество лет на рынке

5

Комментарий по доходности

Средняя годовая доходность зависит от срока инвестирования. Чем дольше — тем ближе к 22% годовых

Этапы распределения доходности

Пример формирования минимального срока инвестирования — 24 месяца:
0-3 месяца (3 мес) — Кредитные каникулы (доставка машины, вход в цикл)
4-15 месяцев (12 мес) — основной цикл — продажа + реинвестиция, доходность 22% годовых. Каждый раз можно или пролонгировать еще на год или начать процедуру выхода
16-24 месяцев (всего 9 мес) — вывод денег за запчасти из сделки, доходность 15% годовых
24 месяц — возврат тела.

Привлекался ли в бизнес капитал ранее и какова его судьба

Да, авто находится в продаже, доход делится (другая модель сотрудничества с инвесторами). До точки возврата инвестиций еще время не дошло.

Детали о сроке сотрудничества и досрочном погашении

Кредитные каникулы нужны на доставку авто из США и разборку автомобиля.
Каждый месяц кроме выплаты процентов инвестору, часть средств сразу же реинвестируется УК в следующую машину/запчасти. Это позволяет выплачивать 22% годовых пока идет реинвестирование. Но при этом деньги всегда “работают” и заложены в машины/запчасти.
Когда инвестор хочет выйти из сделки, необходимо остановить реинвестирование и начать выводить деньги из запчастей. Этот процесс занимает 9 месяцев и так как нет реинвестирования, то процент выплаты инвестору будет 15% годовых. Через 9 месяцев после начала выхода возвращается тело инвестиции в полном объеме.
Таким образом срок выглядит так:
3 (вход 0%) + 12 (22%) х кол-во продлений + 9 (выход 15%)
Также есть возможность досрочного выхода. В этом случае в зависимости от срочности происходит распродажа запчастей по скидке за выбранный инвестором срок (вплоть до 1 месяца). В этом случае инвестор получает часть тела наличными и часть нераспроданными запчастями.

Как деньги будут потрачены

Покупка авто + доставка в Киев + растаможка. Инвестор оплачивает расходы до момента доставки на разборку

Способы и порядок оформления сделки

Заключается договор займа, выбирается машина под инвестора, происходит покупка, инвестор ее оплачивает

Детали по обеспечению / залогу

Инвестиция происходит методом оплаты счетов при покупке авто напрямую в США, или через оплату на таможне
Машина покупается на инвестора
Запчасти из которых она состоит можно продать по цене 50% от рынка, и тем самым вывести деньги из сделки

Бекграунд

У управляющей компании два партнера:
Мамалыга Денис
Бэкграунд в целом
Закончил Институт прикладного системного анализа при КПИ, вместе с партнером были одногруппниками. Специальность — математик -аналитик. На наемной работе никогда не работал, сразу с партнером запустили торговый бизнес по продаже китайских товаров — весьма успешно. Также занимался организацией и проведением теннисных турниров — примерно до 2016 года. В 2014 году совместный товарный бизнес в связи с известными событиями утратил маржинальность. Денис переключился на новые товарные направления, а Андрей ушел в найм на швейцарско-немецкую компанию с очень хорошей зарплатой на удаленке (по специальности).
Как только появилась тема с авто из США занялся ней, и вот уже 4 года работает в этой нише. На сегодня компания является оптовой — через нее возят автомобили конечным покупателям другие компании. Также после привоза первых машин под продажу занялся тематикой проката авто, и вот уже 3 года очень активно развивает это направление. Проекту разбора авто уже год.

Бугаенко Андрей
Из ключевых компетенций системный подход, организация бизнес процессов, работа с данными и просчетами. Опыт как бизнеса, так и наемного руководителя.
Закончил Институт прикладного системного анализа при КПИ. Специальность математик -аналитик.
Открыли с партнером несколько интернет-магазинов еще студентами.
2014-2015 гг. — доходность упала, начал задумываться о альтернативных направлениях.
К 2016 г. опыт своих магазинов позволил также предоставлять услуги по “выходу в онлайн” для других бизнесов и реанимации после кризиса.
В 2016 г. получил предложение пойти на ставку в швейцарскую компанию. Из-за падения доходов на рынке Украины и страновых рисков согласился. Через год получил повышение, основал локальный офис по маркетингу в Киеве, возглавил его. Через какое-то время владельцы вывели деньги и заморозили активное развитие проекта.
2018-2019 гг. — глава отдела Антифрода в крупной украинской ИТ компании. Направление занималось контролем маркетинга и продукта, выявлением нарушений и оценкой рентабельности трафика. Была возможность получить повышение в направлении маркетинга, но решил уйти из наемной карьеры.
2019-2020 гг. — работая с крупными фин потоками и объемами данных, решил подтянуть финансово-экономическое образование и data science. Проработал с более опытным партнером (что-то вроде стажировки) на финтех рынках, стал лучше понимать экономику, финансы и освоил статистический анализ.
2020 г. поступило предложение от Дениса по бизнесу, увидел что есть хороший рынок, при этом есть возможность получить преимущество за счет ИТ решений и организации бизнес процессов. Так занялись авторазборкой

Возраст

30

Опыт в текущей модели

1 год

Наличие личного имущества и примерная оценка

Бугаенко Андрей:
Квартира на Оболони

Мамалыга Денис:
2 квартиры в ЖК Комфорт-таун, 7 автомобилей.

Кредитная нагрузка

Мамалыга Денис: Личных кредитов нет, все имущество приобреталось за “наличные”
Бугаенко Андрей: Нет

Публичность и репутация

Мамалыга Денис: Не любитель социальных сетей, это следствие долгой работы в маркетинге. Репутация положительная, собственник ни с кем не судится и не ругается, никому не должен денег, никого не кинул

Бугаенко Андрей: Не особо публичен, есть рекомендации с работы, обычно в проектах отвечает за техническую/системную часть.

Успешные кейсы в прошлом

Мамалыга Денис: Несколько интернет-магазинов (некоторые до сих пор работают на пассиве)
проведение турниров по большому теннису — перестали проводить 3 года назад
прокат авто — работает
оптовая компания по пригону авто из США — работает
маркетинговое агентство — на пассиве

Бугаенко Андрей: Несколько интернет-магазинов (косметики, декоративных стройматериалов, сантехники)
Консалтинг / онлайн маркетинг

Неуспешные кейсы в прошлом

Мамалыга Денис: Продажа щенков Чихуахуа через Интернет
Бугаенко Андрей: Часть магазинов не выстрелила (домашние животные, одеяла, туристическое снаряжение, настольные игры)

Гражданство, место прописки

Украина, Киев

Привязка к месту жительства

Мамалыга Денис: Комфорт таун, Киев, своя квартира
Бугаенко Андрей: Квартира в Киеве, женат

Личные риски

Отсутствуют

Собственные инвестиции в этом бизнесе

Авто в прокат, которые сдаются через свою же компанию, и машины в разбор

Другое важное

Мамалыга Денис: Никогда не брал кредитов и инвестиций (за исключением привлечения чужих авто в прокат). Всегда работал на своих деньгах. В разборку привлекает инвестиции по той причине, что здесь количество моделей такое, что охватить их своими средствами не получится и в перспективе 5 лет, а ниша по сути полупустая, системных игроков всего два. Можно занять лидирующие позиции без невероятных усилий.

Доказательства реальности деятельности

Есть декларация по ФОПу, оборот по карте, номера накладных новой почты с наложенными платежами. Ведется полная база заказов

Кто может рекомендовать компанию как надежную

70+ дилеров, которые возят авто через компанию, или полсотни клиентов из маркетинга.

Региональный фокус

Работа ведется по Украине, фокус на Киеве (склады и основной рынок)

Основные активы проекта

Склады, запчасти, инструменты

Сколько денег вложено в проект

Во время старта много денег ушло на ремонт и обустройство первого склада, также не всегда были удачными эксперименты с разборкой — аренда СТО или своя точка, подобрать людей для разбора автомобилей, и так далее. Было пару неудачных экспериментов с выбором “пробных” типов повреждений и редких моделей авто.

Ключевые преимущества продукта

Фиксированный доход — колебания доходности запчастей не касаются инвестора
Простота и честность расчета, затраты не ложатся на инвестора

Компания готова предложить другие форматы сотрудничества.
Главные отличия:

  • предлагается не фиксированный процент, а разделение доходности
  • минимальный срок 12 месяцев
  • возврат тела в середине цикла

Конкурентная среда

Два конкурента явно превосходят объемом и уровнем развития бизнеса. Один-три возможно на том же уровне. Остальные — либо мелкие гаражные проекты, либо зажаты в рамках одной модели авто

Релевантные ссылки

Нет доступа

Релевантные статьи

Нет доступа

Инвесторы

1

Проинвестировано

11700$